THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN NHẬN BIẾT VÀ CẬP NHẬT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG TRÊN CƠ SỞ RỦI RO PHỤC VỤ CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN | NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số 41 2011 TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Hà Nội ngày 15 tháng 12 năm 2011 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN NHẬN BIẾT VÀ CẬP NHẬT THÔNG TIN KHÁCH HÀNG TRÊN CƠ SỞ RỦI RO PHỤC VỤ CÔNG TÁC PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46 2010 QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47 2010 QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 Căn cứ Nghị định số 96 2008 NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng nhiệm vụ quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn cứ Nghị định số 74 2005 NĐ-CP ngày 07 tháng 6 năm 2005 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền Thực hiện Quyết định số 287 QĐ-TTg ngày 24 tháng 02 năm 2011 của Thủ tướng Chính phủ về việc sửa đổi bổ sung Quyết định số 1451 QĐ-TTg ngày 12 tháng 8 năm 2010 về việc ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng chống rửa tiền như sau MỤC 1. QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này hướng dẫn về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng chống rửa tiền. Điều 2. Đối tượng áp dụng Thông tư này áp dụng đối với 1. Tô chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo Luật các tô chức tín dụng. 2. Đại lý đổi ngoại tệ doanh nghiệp đăng ký kinh doanh vàng tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau 1. Hoạt động ngân hàng đại lý là việc cung cấp dịch vụ ngân hàng thanh toán và các dịch vụ khác của một ngân hàng tại một quốc gia vùng lãnh thổ cụ thể sau đây gọi là Ngân hàng đại lý cho một ngân hàng khác tại một quốc gia vùng lãnh thổ khác sau đây gọi là Ngân hàng đối tác . 2. Tổ chức báo cáo là các tổ chức được quy định tại Điều 2 Thông tư .
