Làm thế nào kiểm soát được việc thâu tóm, làm lũng đoạn nền kinh tế của các cá nhân, tổ chức trong lĩnh vực ngân hàng vốn hết sức nhạy cảm và thiết yếu của nền kinh tế? Vấn đề đặt ra liệu có phải do lỗ hổng cơ chế, chính sách hay sự yếu kém, buông lỏng của cơ quan quản lý? Thực tế, những cá nhân “cầm đầu” trong việc đi thâu tóm thường không đứng tên trên bất cứ cổ phiếu ngân hàng nào, nên xét về luật khó có thể phát hiện và xử lý được tình.