Sau khi nhận được thông báo của khách hàng về việc giao hàng, Công ty FIVIMEXCO lập kế hoạch thanh toán tiền hàng () cho hợp đồng trả kỳ hạn 90 ngày. Ngân hàng Vietcombank có những thông tin như sau về tỷ giá và lãi suất | LẬP KẾ HOẠCH THANH TOÁN Trường hợp A: Câu 1: Sau khi nhận được thông báo của khách hàng về việc giao hàng, Công ty FIVIMEXCO lập kế hoạch thanh toán tiền hàng () cho hợp đồng trả kỳ hạn 90 ngày. Ngân hàng Vietcombank có những thông tin như sau về tỷ giá và lãi suất: Tỷ giá spot USD/VND = – Tỷ giá forward (90 ngày) USD/VND = – Lãi suất kỳ hạn 90 ngày đồng USD 4,2% - 5,2%/ năm Lãi suất kỳ hạn 90 ngày đồng VND 7,2% - 8,4%/ năm Bạn hãy tư vấn giúp Công ty FIVIMEXCO lập kế hoạch thanh toán. Công ty nên làm gì nếu như công ty hiện đang có tiền mặt VND đủ để thanh toán cho hợp đồng này. Kế hoạch thanh toán bao gồm: quyết định mua trên thị trường nào: Spot hay Forward? Công ty cần chuẩn bị bao nhiều tiền và cần làm những công việc gì? Spot USD/VND IUSD 4,20% 5,20% IVND 7,20% 8,40% Spot + TT USD/VND FORWARD USD/VND 1. Mua USD trên thị trường kỳ hạn. 2. Gửi VNĐ vào ngân hàng lãi suất 7,2%, ký hợp đồng kỳ hạn mua USD với tỷ giá đồng/ USD 3. Số tiền USD cần mua là USD 4. Số tiền VNĐ cần thanh tóan là: USD x = X triệu 5. Số tiền VNĐ cần ngay là: X : (1+7,2%/4) = Y đồng
