BÁO CÁO THẨM ĐỊNH RỦI RO (Mã báo cáo#, mã khách hàng, Hồ sơ pháp lý, Hồ sơ vay vốn, Ngày lập báo cáo, Phương án kinh doanh, Khả năng hoàn trả, Kết quả thẩm định) | Nhóm 2 GVHD: Nguyễn Bá Thế Nội dung thuyết trình QUY TRÌNH TÍN DỤNG LƯU ĐỒ THỦ CÔNG SƠ ĐỒ CHỨC NĂNG VÀ SƠ ĐỒ DÒNG CHẢY DỮ LIỆU MÔ TẢ BẰNG LƯU ĐỒ LOGIC THỰC THỂ MỐI LIÊN HỆ GIỮA CÁC THỰC THỂ VÀ SƠ ĐỒ THỰC THỂ MỐI QUAN HỆ 1. QUY TRÌNH TÍN DỤNG Tiếp thị và nhận hồ sơ Thẩm định lập báo cáo đề xuất tín dụng Thẩm định rủi ro Các thủ tục thực hiện sau phê duyệt Giải ngân Quy Trình 2. Lưu đồ thủ công HS đã giải ngân HSGN đã duyệt Giấy tờ giao nhận TS Thanh toán Bổ sung HSGN đã BS đồng ý Thiếu,Bổ sung HSGN chưa duyệt Vb không đồng ý GN HSGN đã duyệt Lập tờ trình giải ngân Tờ trình giả ngân Phê duyệt Đề xuất giả ngân Bộ HS gốc HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR Soạn QĐ cấp TD QĐ cấp TD BC thẩm định rủi ro Trình lãnh đạo duyệt HS TD Thẩm định rủi ro Không đồngý Đồngý Trình lãnh đạo Lập BC đề xuất cấp TD BC đề xuất cấp TD Hợp lệ Không Hợp lệ HS đã TĐ Không đồng ý Hợp lệ HS đã TĐ Phiếu tiếp nhận Lập phiếu tiếp nhận Thẩm định hồ sơ Hồ sơ yêu cầu cấp TD BP KHO, QUỸ PHÒNG QUẢN TRỊ TÍN DỤNG PHÒNG QUẢN LÍ RỦI RO HS đã TĐ Hồ sơ yêu cầu cấp TD KHÁCH HÀNG PHÒNG QUAN HỆ KHÁCH HÀNG BP DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG HS TD đã TĐ RR QĐ cấp TD HS đã TĐRR QĐ cấp TD HS TD HS TD KH Nhóm B Hợp lệ HS TD HS TD Vượt thẩm quyền KH Nhóm A và khách hàng khác Thiếu,Bổ sung HS TD HS đã GN Vb không đồng ý GN Đề nghị giải ngân HĐ đã kí HS TD không TT được Không đồng ý Kiểm tra Đề xuất giả ngân Bộ HS gốc Thỏa thuận với KH đồng ý Không đồng ý HS TD chưa thỏa thuận được Kiểm tra lại Kí kết khác Giấy tờ giao nhận TS Kí HĐ Hợp đồng TD đã kí HS TD không TT được Hợp đồng đồng ý HS TD TT lại Đề nghị giải ngân Hoàn chỉnh HS 3. SƠ ĐỒ CHỨC NĂNG VÀ SƠ ĐỒ DÒNG CHẢY DỮ LIỆU HỆ THỐNG QUẢN LÝ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG Tiếp thị và nhận hồ sơ Giải ngân Thực hiện các thủ tục sau phê duyệt Thẩm định rủi ro Thẩm định và lập Báo cáo đề xuất tín dụng đồ chức năng 3. SƠ ĐỒ CHỨC NĂNG VÀ SƠ ĐỒ DÒNG CHẢY DỮ LIỆU đồ dòng chảy dữ liệu a) Sơ đồ ngữ cảnh 0 Hệ thống xữ lý tín dụng KHÁCH HÀNG Hồ sơ tín dụng Hồ sơ đề | Nhóm 2 GVHD: Nguyễn Bá Thế Nội dung thuyết trình QUY TRÌNH TÍN DỤNG LƯU ĐỒ THỦ CÔNG SƠ ĐỒ CHỨC NĂNG VÀ SƠ ĐỒ DÒNG CHẢY DỮ LIỆU MÔ TẢ BẰNG LƯU ĐỒ LOGIC THỰC THỂ MỐI LIÊN HỆ GIỮA CÁC THỰC THỂ VÀ SƠ ĐỒ THỰC THỂ MỐI QUAN HỆ 1. QUY TRÌNH TÍN DỤNG Tiếp thị và nhận hồ sơ Thẩm định lập báo cáo đề xuất tín dụng Thẩm định rủi ro Các thủ tục thực hiện sau phê duyệt Giải ngân Quy Trình 2. Lưu đồ thủ công HS đã giải ngân HSGN đã duyệt Giấy tờ giao nhận TS Thanh toán Bổ sung HSGN đã BS đồng ý Thiếu,Bổ sung HSGN chưa duyệt Vb không đồng ý GN HSGN đã duyệt Lập tờ trình giải ngân Tờ trình giả ngân Phê duyệt Đề xuất giả ngân Bộ HS gốc HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR HS TD đã TĐ RR Soạn QĐ cấp TD QĐ cấp TD BC thẩm định rủi ro Trình lãnh đạo duyệt HS TD Thẩm định rủi ro Không đồngý Đồngý Trình lãnh đạo Lập BC đề xuất cấp TD BC đề xuất cấp TD Hợp lệ Không Hợp lệ HS đã TĐ Không đồng ý Hợp lệ HS đã TĐ Phiếu tiếp nhận Lập phiếu tiếp nhận Thẩm định hồ sơ Hồ sơ yêu cầu cấp TD BP KHO, QUỸ .
