Hiện nay, hình thức thanh toán bằng thẻ tín dụng (dưới dạng thẻ vật lý hoặc online) đang được ưa chuộng. Đi cùng với sự nở rộ của hình thức thanh toán này là các loại tội phạm về gian lận và lừa đảo trong thanh toán thẻ. Các ngân hàng cần phải xây dựng các hệ thống phòng ngừa và kiểm tra gian lận trong mỗi giao dịch. Khai phá dữ liệu là một trong những kỹ thuật được ứng dụng trong các hệ thống này. Bài viết trình bày một số thuật toán trong khai phá được đánh giá là hiệu quả nhất trong các hệ thống phát hiện gian lận giao dịch thẻ tín dụng. | Một số thuật toán ứng dụng trong phát hiện gian lận thanh toán thẻ tín dụng Nghiên c u M TS THU T TOÁN NG D NG TRONG PHÁT HI N GIAN L N THANH TOÁN TH TÍN D NG Nguy n Th H ng Loan Tr ng i h c Tài nguy n và Môi tr ng Hà N i Tóm t t Hi n nay, hình th c thanh toán b ng th tín d ng (d i d ng th v t lý ho c online) ang c a chu ng. i cùng v i s n r c a hình th c thanh toán này là các lo i t i ph m v gian l n và l a o trong thanh toán th . Các ngân hàng c n ph i xây d ng các h th ng phòng ng a và ki m tra gian l n trong m i giao d ch. Khai phá d li u là m t trong nh ng k thu t c ng d ng trong các h th ng này. Bài báo trình bày m t s thu t toán trong khai phá c ánh giá là hi u qu nh t trong các h th ng phát hi n gian l n giao d ch th tín d ng. T khoá: Phát hi n gian l n; Khai phá d li u Abstract Some algorithms applied in credit card fraud detection In recent years, credit card transactions including physical credit card payment and online payment are increasingly used in many countries in the world. This convenience payment method attracts more and more crimes, especially credit card frauds. Consequently, many banks in the world have developed systems that prevent and detect fraud for each credit card transaction. Data mining is one of techniques applied in these systems. This paper analyses some popular algorithms used in detecting credit card fraud systems. Keywords: Fraud detection; Data mining 1. Gi i thi u vài n m tr l i ây, các v gian l n v Các h nh th c thanh toán c a ngân thanh toán th tín d ng h n ch m t hàng ngày càng a d ng và thay i theo cách áng k . làm c i u , các xu h ng phát tri n c a công ngh . C ngân hàng ph i xây d ng các h th ng th , h u h t các ngân hàng Vi t Nam ng n ng a và phát hi n gian l n trong các cho ph p khách hàng thanh toán tr c giao d ch, trong c giao d ch th tín tuy n thông qua d ch v ngân hàng i n d ng. H th ng này ho t ng theo quy t ho c qua th tín d ng. Trong , th t c chung: 1) l u .
