Công văn số 7031/NHNN-TTGSNH năm 2019 về cảnh báo cho vay cầm cố số tiết kiệm không có phương án sử dụng vốn vay do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành. Mời các bạn cùng tham khảo chi tiết nội dung công văn. | Công văn số 7031 NHNN-TTGSNH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Số 7031 NHNN TTGSNH Hà Nội ngày 06 tháng 09 năm 2019 V v cảnh báo cho vay cầm cố sổ tiết kiệm không có phương án sử dụng vốn vay Kính gửi Tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài Không bao gồm Quỹ Tín dụng nhân dân Tổ chức tài chính vi mô Qua công tác thanh tra giám sát cho thấy có hiện tượng một số Tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài gọi tắt là TCTD cho khách hàng vay vốn có bảo đảm bằng cầm cố sổ tiết kiệm nhưng không có phương án sử dụng vốn theo quy định tại Điều 7 Thông tư 39 2016 TT NHNN ngày 30 12 2016 vi phạm quy định của NHNN về sử dụng phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt để giải ngân vốn vay. Để ổn định thị trường tiền tệ đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng NHNN yêu cầu các TCTD 1. Không thực hiện các hành vi cạnh tranh không lành mạnh chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật về cho vay về lãi suất huy động bằng ngoại tệ về sử dụng phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt để giải ngân vốn vay kiểm soát chặt chẽ khoản vay đặc biệt là kiểm soát mục đích sử dụng vốn vay và giải ngân vốn vay đối với khoản vay có bảo đảm bằng cầm cố sổ tiết kiệm. NHNN sẽ xử lý nghiêm các TCTD cố tình vi phạm. 2. Tăng cường công tác tự kiểm tra kiểm soát việc tuân thủ các quy định pháp luật và quy định nội bộ liên quan đến hoạt động huy động vốn và cho vay đặc biệt là các khoản cho vay có bảo đảm bằng cầm cố sổ tiết kiệm. Chủ động xử lý nghiêm và kịp thời các trường hợp vi phạm quy địch nêu tại điểm 1 văn bản này. 3. Rà soát sửa đổi bổ sung hoàn thiện các quy định nội bộ bao gồm cả quy định cho vay có bảo đảm bằng cầm cố sổ tiết kiệm đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng. 4. Kịp thời báo cáo NHNN Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng và NHNN Chi nhánh tỉnh thành phố những trường hợp vi phạm nêu tại điểm 1 văn bản này những khó khăn vướng mắc trong quá trình thực hiện các quy định của pháp luật
