Luận án tiến hành hệ thống hóa và làm sáng tỏ những lý luận cơ bản về rủi ro tác nghiệp và về quản lý rủi ro tác nghiệp của NHTM trong điều kiện hiện nay; đánh giá thực trạng rủi ro tác nghiệp, quản lý rủi ro tác nghiệp của Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam một cách hệ thống, nhất là chỉ ra những hạn chế và nguyên nhân của chúng trong giai đoạn 2015-2019. | h BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH --------- --------- LÂM TĂNG HÙNG QUẢN LÝ RỦI RO TÁC NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM LUẬN ÁN TIẾN SĨ Hà Nội 2020 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TÀI CHÍNH HỌC VIỆN TÀI CHÍNH --------- --------- LÂM TĂNG HÙNG QUẢN LÝ RỦI RO TÁC NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM Chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng Mã số LUẬN ÁN TIẾN SĨ Ngƣời hƣớng dẫn khoa học 1. PGS TS Phạm Ngọc Ánh 2. TS Nguyễn Thị Việt Nga Hà Nội 2020 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận án tiến sĩ này là công trình nghiên cứu khoa học độc lập của riêng tôi. Các số liệu kết quả nghiên cứu trong luận án tiến sĩ là trung thực và có nguồn gốc rõ ràng. Tác giả luận án NCS. Lâm Tăng Hùng ii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN . i DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT . vi DANH MỤC BẢNG BIỂU .vii DANH MỤC HÌNH VẼ . viii LỜI MỞ ĐẦU . 1 CHƢƠNG 1 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ RỦI RO TÁC NGHIỆP VÀ QUẢN LÝ RỦI RO TÁC NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI . 16 . Lý luận chung về rủi ro tác nghiệp của Ngân hàng thƣơng mại .16 . Khái niệm rủi ro tác nghiệp .16 . Đặc điểm của rủi ro tác nghiệp .19 . Phân loại rủi ro tác nghiệp .20 . Nguyên nhân của rủi ro tác nghiệp .23 . Hậu quả của rủi ro tác nghiệp .27 . Quản lý rủi ro tác nghiệp của ngân hàng thƣơng mại .28 . Khái niệm mục tiêu nguyên tắc quản lý rủi ro tác nghiệp .28 . Quy trình và nội dung quản lý rủi ro tác nghiệp .31 . Các chỉ tiêu đánh giá chất lƣợng quản lý rủi ro tác nghiệp của NHTM .49 . Các nhân tố ảnh hƣởng đến quản lý rủi ro tác nghiệp của ngân hàng thƣơng mại .52 . Kinh nghiệm QLRRTN của một số ngân hàng nƣớc ngoài và bài học rút ra đối với Ngân hàng thƣơng mại cổ phần Công Thƣơng Việt Nam .66 . Kinh nghiệm QLRRTN của một số Ngân hàng nƣớc ngoài .66 . Bài học đối với các Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam .74 KẾT LUẬN CHƢƠNG 1 . 77 CHƢƠNG 2 THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO TÁC NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM . 78 . Tổng .
