Trên cơ sở thực trạng hoạt động rửa tiền tại Việt Nam cũng như thực trạng công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng, luận văn tập trung đưa ra các giải pháp nhằm hoàn thiện công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. | BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG CHÍ MINH HUỲNH THANH HÒA GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH NĂM 2016 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG CHÍ MINH HUỲNH THANH HÒA GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Chuyên ngành Tài chính Ngân hàng Mã số Người hướng dẫn khoa học PGS. TS. NGUYỄN THỊ NHUNG TP. HỒ CHÍ MINH NĂM 2016 i TÓM TẮT Nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng với các nền kinh tế trên thế giới đã mở ra rất nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng. Bên cạnh những cơ hội thì hệ thống ngân hàng cũng đang phải đối mặt với không ít thách thức như công nghệ còn tương đối lạc hậu hiệu quả điều hành thấp năng lực cạnh tranh ở các ngân hàng còn yếu tạo nhiều kẽ hở cho bọn tội phạm tấn công vào hệ thống tài chính ngân hàng còn non yếu để thực hiện hành vi rửa tiền thông qua Hoạt động đầu tư nước ngoài thanh toán bằng hình thức thư tín dụng kiều hối. Ứng phó với tình hình này thời gian qua Việt Nam đã rất nỗ lực trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý tăng cường từ năng lực cho các thể chế tham gia đấu tranh phòng chống rửa tiền cho đến thu thập phân tích và chuyển giao thông tin liên quan đến rửa tiền Luật Phòng chống rửa tiền được Quốc hội Việt Nam thông qua ngày 18 6 2012 là bước tiến quan trọng trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho hoạt động phòng chống rửa tiền ở Việt Nam góp phần minh bạch hóa nền tài chính quốc gia. Cùng với quá trình kiện toàn về khuôn khổ pháp lý hệ thống ngân hàng cũng đã triển khai mạnh mẽ công tác phòng chống rửa tiền trong hệ thống. Nhiều ngân hàng đã ban hành các quy định riêng liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền và tổ chức các khóa đào tạo cho các cán bộ nhằm nâng cao ý thức về phòng chống rửa tiền. Bên cạnh những kết quả đạt được thì công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng vẫn còn nhiều .
