Luận văn đánh giá đúng về thực trạng rủi ro và tầm quan trọng của công tác kiểm soát, phòng ngừa để hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán TDCT tại DaiA Bank, đồng thời đưa ra những kiến nghị, giải pháp nhằm giúp DaiA Bank hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán này. | BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH TẠ THỊ TUYẾT MAI GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẠI Á Chuyên ngành Tài chính Ngân hàng Mã số 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC TS. NGUYỄN VĂN LƯƠNG TP. HỒ CHÍ MINH - NĂM 2013 LỜI CAM DOAN Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi. Các số liệu kết quả nêu trong luận văn là trung thực và chưa từng được ai công bố trong bất kỳ công trình nào khác. Tác giả luận văn Tạ Thị Tuyết Mai MỤC LỤC Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục các ký hiệu các chữ viết tắt Danh mục các bảng Danh mục các hình vẽ đồ thị sơ đồ Mở đầu CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TDCT VÀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN Tổng quan về phương thức thanh toán TDCT .1 Khái niệm phương thức thanh toán TDCT .1 Phân loại L C .2 Quy trình nghiệp vụ phương thức thanh toán TDCT .3 Các chuẩn mực quốc tế điều chỉnh phương thức thanh toán TDCT .4 Rủi ro trong phương thức thanh toán Khái niệm rủi ro và hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán Phân loại rủi ro trong phương thức thanh toán Rủi ro đối với ngân hàng phát Rủi ro đối với ngân hàng thông Rủi ro đối với ngân hàng được chỉ Rủi ro đối với ngân hàng xác Những rủi ro Tiêu chí nhận diện và đánh giá rủi ro trong phương thức thanh toán Nguyên nhân dẫn đến rủi ro trong phương thức thanh toán Nguyên nhân thuộc về năng lực quản trị của ngân Nguyên nhân về phía khách hàng người yêu cầu người thụ hưởng .17 Nguyên nhân khách Kinh nghiệm hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán TDCT tại một số ngân hàng. 18 Kinh nghiệm của Deutsche Bank .18 Kinh nghiệm của Vietin Bài học kinh nghiệm cho DaiA KẾT LUẬN CHƯƠNG CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG RỦI RO .
