Luận văn nghiên cứu nhằm 3 mục tiêu: Hệ thống lại những lý luận cơ bản về rửa tiền và những tác động của nó đến kinh tế xã hội; phân tích thực trạng về hoạt động rửa tiền tại Việt Nam đặc biệt qua hệ thống ngân hàng; từ đó, đề xuất một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền qua hệ thống NHTM Việt Nam. | BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM - DƢƠNG THỊ KIM LOAN PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM Chuyên ngành Tài chính Ngân hàng Mã số LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC TS. HOÀNG CÔNG GIA KHÁNH TP. Hồ Chí Minh Năm 2013 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi. Những thông tin và nội dung nêu trong luận văn đều dựa trên nghiên cứu thực tế và hoàn toàn đúng với nguồn trích dẫn. Tôi xin chịu mọi trách nhiệm về lời cam đoan của mình. TP. Hồ Chí Minh ngày 20 tháng 09 năm 2013 Tác giả luận văn Dƣơng Thị Kim Loan ii LỜI CẢM ƠN Tôi xin chân thành cảm ơn Quý thầy cô trƣờng Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh đã tận tình giảng dạy truyền đạt những kiến thức quý báu cho tôi trong suốt thời gian học tập tại trƣờng. Đặc biệt tôi xin chân thành cảm ơn thầy TS. Hoàng Công Gia Khánh ngƣời đã nhiệt tình hƣớng dẫn tôi hoàn thành luận văn này. Tác giả Dƣơng Thị Kim Loan iii MỤC LỤC Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt Danh mục các bảng biểu hình vẽ LỜI MỞ ĐẦU . 1 CHƢƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG . 3 . Một số vấn đề cơ bản về rửa tiền . 3 . Khái niệm về rửa tiền . 3 . Quy trình và các phƣơng thức rửa tiền . 5 . Quy trình rửa tiền . 5 . Các phương thức rửa tiền . 7 . Ảnh hƣởng của rửa tiền đối với nền kinh tế . 13 . Làm tăng tội phạm và tham nhũng . 13 . Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài . 14 . Làm suy yếu các tổ chức tài chính . 14 . Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương . 15 . Làm mất sự kiểm soát của các chính sách kinh tế . 15 . Hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng . 16 . Một số dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng . 16 . Điều kiện phát sinh rửa tiền qua hệ thống ngân hàng . 18 . Các phƣơng thức phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng . 19 . Cơ sở pháp lý về phòng chống rửa tiền trên .
