Đề tài nghiên cứu các khái niệm cơ bản về rủi ro, rủi ro tác nghiệp và quản trị rủi ro tác nghiệp trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng; giới thiệu quy trình QTRRTN cũng như phân tích thực trạng quản trị rủi ro tác nghiệp theo quy trình đó tại hệ thống NHCT VN nhằm phát hiện những tồn tại, vướng mắc trong quá trình thực hiện quy trình; đề xuất một số giải pháp, kiến nghị nhằm giúp quy trình QTRRTN tai hệ thống NHCT VN thực hiện thuận lợi hơn. | BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH HOÀ THÒ XUAÂN THANH QUAÛN TRÒ RUÛI RO TAÙC NGHIEÄP TAÏI NGAÂN HAØNG COÂNG THÖÔNG VIEÄT NAM Chuyeân ngaønh Quaûn trò kinh doanh LUAÄN VAÊN THAÏC SÓ HÖÔÙNG DAÃN KHOA HOÏC NGUYEÃN QUANG THU NAÊM 2009 MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU CHƯƠNG I TỔNG QUAN VỀ RỦI RO RỦI RO TÁC NGHIỆP VÀ QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG .1 Tổng quan về rủi ro và quản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàng .1 Tổng quan về rủi ro tác nghiệp .6 Khái niệm rủi ro tác nghiệp .6 Các loại rủi ro tác nghiệp .7 Một số loại rủi ro tác nghiệp thường phát sinh trong quá trình hoạt động của ngân hàng thương mại .9 So sánh rủi ro tác nghiệp với các loại rủi ro khác .12 Tổng quan về quản trị rủi ro tác nghiệp .12 Tóm tắt chương 1 .14 CHƯƠNG II THỰC TRẠNG QUY TRÌNH QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI NHCT VN .15 Giới thiệu về hệ thống NHCT VN .15 Lịch sử hình thành và phát triển .15 Các thành tựu đạt được .16 Các hoạt động Một số sự kiện rủi ro tác nghiệp thực tế là xảy ra tại hệ thống NHCT VN từ năm 2000 đến nay .20 Thực trạng quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp tại hệ thống NHCT VN .22 Quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp áp dụng tại hệ thống NHCT VN .23 Phân tích thực tế rủi ro tác nghiệp tại hệ thống NHCT VN trong quý I và quý II năm 2009 .28 Rủi ro phát sinh từ cơ chế chính sách quy định quy trình hoạt động hệ thống CNTT và hệ thống hỗ trợ .29 Rủi ro phát sinh từ cán bộ .31 Rủi ro phát sinh từ hoạt động nghiệp vụ .32 Rủi ro phát sinh do các tác động bên ngoài .40 Các biện pháp giám sát và kiểm soát rủi ro tác nghiệp do NHCT VN đề ra trong quý I và quý II năm 2009 .41 Đối với các đơn vị phòng ban tại TSC .42 Đối với các chi nhánh .43 Đối với các cán bộ .44 Đánh giá về quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp tại hệ thống NHCT VN .45 Ưu điểm .45 Những tồn tại
