Bài giảng Nghiệp vụ ngân hàng thương mại: Chương 5 Nghiệp vụ kinh doanh khác của ngân hàng, được biên soạn gồm các nội dung chính sau: Kinh doanh ngoại tệ; trạng thái ngoại tệ; các phương thức giao dịch ngoại tệ. Mời các bạn cùng tham khảo! | I. Kinh doanh ngoại tệ 1. Tỷ giá hối đoái giá cả đồng tiền của một quốc gia này được biểu thị thông qua đồng tiền của một quốc gia khác. tỉ giá hối đoái là lượng đồng tiền của nước khác mà một đơn vị tiền tệ của nước này có thể mua ở một thời điểm nhất định. Ví dụ USD VND 19450 19500 USD HKD 8 4955 8 4975 Đồng tiền đứng trước là đồng yết giá là một đơn vị tiền tệ Đồng tiền đứng sau là đồng định giá là một số đơn vị tiền tệ Số viết trước là tỷ giá mua Số viết sau là tỷ giá bán Con số sau dấu phẩy chia thành hai nhóm - hai số thập phân đầu là số - Hai số thập phân sau gọi là điểm Để nhanh hơn TG bán chỉ đọc phần điểm VD USD HKD 8 4955 75 2. Trạng thái ngoại tệ Trạng thái ngoại tệ của một ngoại tệ là chênh lệch giữa tổng TS có và tổng TS nợ bằng ngoại tệ này. Trạng thái dương TS nợ lt TS có Trạng thái âm TS nợ gt TS có Cân bằng TS nợ TS có 3. Các phương thức giao dịch ngoại tệ Giao dịch giao ngay Giao dịch có kỳ hạn Giao dịch hoán đổi Giao dịch tương lai Giao dịch quyền chọn Giao dịch giao ngay Là giao dịch mua bán một số lượng ngoại tệ giữa hai bên theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch và kết thúc thanh toán trong vòng 2 ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày ký kết hợp đồng mua bán. Ngày giá trị ngày giao dịch 2 ngày Đối tượng Cá nhân TCKT Chứng từ KH mua ngoại tệ tại NH bằng VND phải có chứng từ chứng minh mục đích sử dụng ngoại tệ số ngoại tệ cần mua Thủ tục giao dịch 1. KH là TCKT bán ngoại tệ - Lập UNC bán ngoại tệ - Số lượng ngoại tệ cần bán - Tỷ giá bán - Tk ghi có bằng VND 2. KH là TCKT mua ngoại tệ - KH đề nghị NH bán ngoại tệ - Số lượng ngoại tệ cần mua - Tỷ giá mua - TK ghi nợ bằng VND Bài tập Ngày 20 3 2006 tại NH ngoại thương Việt Nam chi nhánh X có tình hình kinh doanh ngoại tệ như sau Lệnh mua EUR USD GBP Lệnh bán EUR USD JPY Tỷ giá USD VND 70 EUR VND 50 GBP VND 30 JPY VND 117 119 Giả sử các hợp đồng mua bán ngoại tệ trên được giao ngay Yêu cầu a Xác định trạng thái ngoại tệ .
