Nhiều doanh nghiệp than phiền rằng, trong sổ sách, họ luôn thấy mình có lãi nhưng trong két lại không thấy tiền đâu. Từ chỗ mất kiểm soát dòng tiền, họ đi vào nợ nần, thâm hụt tài chính và kết cục phá sản là tất yếu. Vậy vai trò của dòng tiền với doanh nghiệp là gì và làm thế nào để quản lý dòng tiền? | Dòng tiền - dòng máu của doanh nghiệp Nhiều doanh nghiệp than phiền rằng trong sổ sách họ luôn thấy mình có lãi nhưng trong két lại không thấy tiền đâu. Từ chỗ mất kiểm soát dòng tiền họ đi vào nợ nần thâm hụt tài chính và kết cục phá sản là tất yếu. Vậy vai trò của dòng tiền với doanh nghiệp là gì và làm thế nào để quản lý dòng tiền PCDN đã có buổi trò chuyện về chủ đề nêu trên cùng ông Nguyễn Hoài Nam Tổng Giám đốc Công ty Berjaya Việt Nam một người có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Theo ông dòng tiền có vai trò như thế nào Đối với một doanh nghiệp dòng tiền có vai trò rất quan trọng. Dòng tiền với doanh nghiệp cũng giống như máu với cơ thể. Ví dụ một doanh nghiệp có 10 chiếc xe tải chở hàng cho khách. Tiền thu được đủ để trang trải chi phí lương tài xế nhiên liệu bảo trì khấu hao và còn lại là lợi nhuận. Nay bỗng có đến 8 khách hàng do khó khăn không kịp trả tiền chuyên chở đúng hạn. Trên sổ sách tình hình tài chính của doanh nghiệp này vẫn rất lành mạnh nhưng trong két không còn đồng nào để trả lương cho tài xế. Đây là vấn đề của không ít doanh nghiệp. Vậy cần quản lý dòng tiền như thế nào Nếu nói bằng thuật ngữ tài chính thì sẽ rất dài dòng khó hiểu. Theo kinh nghiệm của tôi để quản lý tốt dòng tiền chỉ cần nắm 4 vấn đề chính như sau 1. Tổng số tiền mình có trong túi trong tài khoản. 2. Mình nợ người bao nhiêu 3. Người nợ mình bao nhiêu 4. Số hàng hóa trong kho là bao nhiêu Bảng báo cáo dòng tiền của doanh nghiệp luôn bao gồm dòng tiền vào và dòng tiền ra. Nếu bạn có lượng tiền vào nhiều hơn lượng tiền ra thì bạn sẽ có được khoản dự trữ tiền mặt tốt. Trong dòng tiền mặt có tiền cố định và không cố định định phí và biến phí . Định phí thường bao gồm tiền nhà tiền nước tiền điện tiền lương. có thể dung sai nhưng cố định . Biến phí thường bao gồm vốn kinh doanh tiền trả lãi tiền phát sinh tiền mua sắm. Định phí càng cao thì càng chủ động. Càng đưa biến phí thành định phí bao nhiêu càng tốt bấy nhiêu. Thí dụ tiền điện không phải tháng nào cũng giống nhau .
