Tham khảo tài liệu 'ngân hàng - nghiệp vụ công việc part 17', tài chính - ngân hàng, ngân hàng - tín dụng phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả | Nghiệp vu ngàn liiinq thư ng mai - 80 - Sơ đồ Phân tích lưu chuyển tiền tệ . Mua hàng ton kho Ban hàng ton kho Giai đoan ton kho Giai đoan thu tiên Giai đoan phai tra ngừời ban Trà tiê toàn n hàng kho Chu ky ngan quy Thu tiêàn Qua phân tích trên ta thấy doanh nghiệp cần tiền trong khoảng thời gian tính từ lúc thực sự chi tiên tra cho việc mua hang ton kho đến khi thực sừ thu tiên đó chính la chu ky ngan quy. Trong khoang thời gian nay nếu doanh nghiệp can vay tiên thì ky han vay đừờc xac định dựa trên chu ky ngan quy. Đành già quy mô nhu cầu tiền mặt thời vụ Ngoài viêc xac định thời gian can tiên cua doanh nghiêp ngan hang con can xac định lừờng tiên mặt doanh nghiêp thiếu hut trong giai đoan thời vu. Đê từ đo co thê ra quyết định cho doanh nghiêp vay bao nhiêu la đu. Thong thừờng tong nhu cau vê tai san cua doanh nghiêp trong một ky kinh doanh đừờc chia thanh nhiếu loại nhừ tai san co định tai san lừu đọng thừờng xuyên tai san lừu đọng thời vu. Đê đap ứng nhu cau nay doanh nghiêp sử dung nhiêu nguon tai trờ khac nhau trong đo thong thừờng phan tai san co định va tai san lừu đong thừờng xuyên đừờc tai trờ bang nguon von chu sờ hừu va vay dai han. Phan tai san lừu đong thời vu doanh nghiêp sê tìm cac nguon tai trờ phi ngan hang nhừ tang mua chịu kêo dai thời gian cac khoan phai tra tang cừờng thu tiên từ ngừời mua tang nhận tiên ừng trừờc. Nêu van chừa đu đap ừng nhu cau tai san lừu đong thời vu thì doanh nghiêp tìm đến vay ngan hang bu đap phan con thiếu. Đến đay mọt nhu cau vay ngan hang thực sừ xuất hiên. Nhu cau vay cua mot khach hang đừờc mo ta tong quat trong Mồ hình dừời đay phan đo thị nam vừờt qua đừờng giời han tai trờ phi ngan hang chính la phan von tai trờ ngan han doanh nghiêp bị thiếu hut can tời sự tai trờ cua ngan hang thong qua nhừng khoan vay. Can cứ nhu cau cua khach hang ngan hang co thê dê dang tính toan mừc cho vay phu hờp đam bao đap ứng đu nhu cau von ngan han cho doanh nghiêp đong thời tranh đừờc tình trang cho vay vừờt qua nhu cau
