Để thành công nhà môi giới không chỉ cần có kiến thức chuyên môn sâu rộng mà còn phải nắm vững đầy đủ thông tin về khách hàng của mình. Tài liệu "Biết người biết ta - Triết lý kinh doanh của nhà môi giới" sẽ hướng dẫn bạn cách tìm hiểu thông tin khách hàng. | Biết người biết ta triết lý kinh doanh của nhà môi giới chứng khoán Môi giới chứng khoán là một nghề khá đặc biệt đem lại lợi nhuận lớn không kém gì đầu tư chứng khoán mà không cần phải có vốn lớn. Đây là nghề đòi hỏi trí tuệ và sự nghiên cứu của các nhà môi giới. Bởi nếu bạn không giỏi không có khả năng thực sự thì không bao giờ nhà đầu tư uỷ thác cho bạn số vốn của họ để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Để thành công nhà môi giới không chỉ cần có kiến thức chuyên môn sâu rộng mà còn phải nắm vững đầy đủ thông tin về khách hàng của mình. 1. Tình hình tài chính của khách hàng Bảng cân đối tài sản của khách hàng Trước khi tư vấn cho một khách hàng mới điều quan trọng là phải tìm hiểu về tình hình tài chính của khách hàng. Mỗi cá nhân cũng nh mỗi công ty đều có bảng cân đối tài chính riêng phản ánh tình hình tài chính tại một thời điểm nhất định. Nhà môi giới có thể tìm hiểu thông tin về bảng cân đối tài sản cá nhân của khách hàng bằng các câu hỏi như Khách hàng hiện sở hữu những loại tài sản nào Xe cộ bất động sản phát minh sáng chế. Khách hàng có đang nợ ai không Khách hàng có phải thế chấp căn nhà của họ không Khách hàng có khoản nợ quá hạn nào không hoặc khách hàng có cam kết trả khoản nợ nào theo định kỳ không Khách hàng có sở hữu loại chứng khoán nào không Loại công cụ đầu tư nào khách hàng hiện đang nắm giữ Khách hàng đã có thiết lập tài khoản đầu tư dài hạn nào chưa Khách hàng có mua bảo hiểm không Loại hình bảo hiểm gì Giá trị hợp đồng bảo hiểm là bao nhiêu 2. Báo cáo thu nhập của khách hàng Một bộ phận quan trọng phản ánh tình hình tài chính của khách hàng là báo cáo thu nhập cá nhân. Đối với nhiều người báo cáo thu nhập được lập hàng tháng hàng quý hoặc hàng năm nhằm đo lường thu nhập và các khoản chi phí của cá nhân. Để có thể đưa ra lời khuyên phù hợp với khả năng tài chính nhà môi giới cần nắm được báo cáo thu nhập của khách hàng. Nhà môi giới có thể thực hiện việc này bằng các câu hỏi sau Tổng thu nhập của bạn hàng tháng là bao nhiêu Thu nhập này có
